Kiknek ajánljuk?  

A Nyugdíj-előtakarékossági Számlát minden olyan belföldi és külföldi (magyarországi illetőségű) magánszemélynek ajánljuk: 

• aki szeretne nyugdíjas éveire gondolva előtakarékoskodni, és fontos számára, hogy maga döntsön ennek mindenkori összetételéről,
• akinek fontos, hogy befektetéseiből származó megtakarításait kamat- és árfolyam-nyereségadó mentesen gyarapítsa,
• aki az állami (előtakarékossági) támogatás évenkénti összegével a befektetései hozamát növelni szeretné,
• aki hosszútávon szeretné kihasználni a tőkepiacon elérhető befektetések kiemelkedő hozamát,
• aki bár nyugdíjas, de megtakarított pénzét szeretné kamat- és árfolyamnyereség-adó mentesen gyarapítani.

Előnyök  

• Előtakarékossági támogatás: az évente befizetett összeg 20 százaléka, maximum 100.000 Ft (a nyugdíjkorhatárt 2020 előtt elérők számára maximum 130.000 Ft), mellyel a befektetéseken elért hozam emelkedik.
• Kedvezmények: az előtakarékossági támogatás önálló, azaz nem része az öngondoskodást szolgáló más kedvezményeknek, így az önkéntes nyugdíjpénztári tagság mellett is további adókedvezményre jogosít.
• Adómentesség: nyugdíjszolgáltatásnak minősülő felhasználás (nyugdíjra való jogosultság megszerzése és a számlanyitást követő legalább 3 évet követő megszüntetés) esetén az elhelyezett megtakarítások hozama, a befektetési eszközökkel végzett ügylet nyeresége – kivéve az osztalékból származó jövedelmet - mentesül a 2006. szeptember 1-jén bevezetett kamat- és tőzsdei árfolyamnyereség-adó alól.
• Kedvező díjak: a pénzszámlára átutalt/befizetett összeg és az APEH-tól kapott előtakarékossági támogatás díjmentesen befektethető. A befektetési tranzakciókból (pl. Portfolió átrendezés, osztalék, lejárat) származó összeg újra befektetése esetében a vonatkozó Hirdetményekben közzétett díjat kell megfizetni.
• Diverzifikáció: megtakarításait szabadon oszthatja meg a különböző értékpapírok között.
• Az OTPdirekt telefonos ügyintézői szolgáltatási csatornán keresztül is elérhető.

Hol és hogyan nyithat OTP Nyugdíj-előtakarékossági Számlát?  

Nyugdíj-előtakarékossági Számlát az OTP Bank értékpapír-forgalmazással foglalkozó fiókjaiban nyithat, a számla megnyitásához mindössze a személyazonosító okmányok bemutatása szükséges. 

A Nyugdíj-előtakarékossági Számla nyitásának főbb szabályai  

• A Nyugdíj-előtakarékossági Számla két összekapcsolt számlából áll. Az egyik a befizetések, átutalások nyilvántartására szolgáló pénzszámla, a másik a befektetések nyilvántartására szolgáló értékpapír számla. A két számla kizárólag egyszerre/együttesen nyitható és zárható.
• A Nyugdíj-előtakarékossági Számlát csak az a természetes személy nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg minimum 5.000 Ft befizetést teljesít a nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlára.
• 2006. szeptember 1-jétől már nyugdíjasok is nyithatnak NYESZ számlát.
• A Nyugdíj-előtakarékossági Számla kizárólag forintban vezethető, ezen kerül jóváírásra az APEH által átutalt előtakarékossági támogatás és az itt nyilvántartott pénzeszközök nem helyezhetőek óvadékba.
• 2006. szeptember 1-jétől csak egy nyugdíj-előtakarékossági számla használható, mégpedig az, amelyiket az ügyfél "NYESZ-R" jelöléssel láttat el.