Felhívjuk figyelmüket, hogy azoknak a pénztártagoknak kell nyilatkozatot tenniük, akik a magánnyugdíjpénztáruknál kívánnak maradni a jövőben is. Aki nem nyilatkozik, az automatikusan visszakerül az állami nyugdíjrendszerbe.

Azok, akik az állami nyugdíjrendszerbe való visszatérés mellett döntenek, kizárólag állami nyugdíjra lesznek a mindenkori nyugdíjkorhatár elérésekor jogosultak. Az egyéni számlákon állampapírokban, részvényekben, befektetési jegyekben felhalmozott megtakarításukat a számlavezető pénztár a Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alapnak köteles átadni. Ezen eszközök hozamának hozamgarantált tőke összege feletti összegét (az úgynevezett reálhozamot) a visszalépő pénztártag adómentesen, készpénzben felveheti vagy egy önkéntes kölcsönös biztosítópénztárba utaltathatja át.

Azok, akik a magánnyugdíjrendszerben fennálló tagsági jogviszonyukat fenn kívánják tartani, személyesen a nyugdíjbiztosítási igazgatási szervnél kell nyilatkozatot tenniük. Ők a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerben további szolgálati időt nem szereznek, és az ezt követően szerzett keresetük, jövedelmük a társadalombiztosítási nyugellátások megállapítása során nem vehető figyelembe. Azonban a szociális igazgatásról és szociális ellátásokról szóló törvény 32. paragrafusában meghatározott feltételek szerint az időskorúak járadékára jogosultak maradnak.

Nyugdíjunk ügye az egyik legfontosabb pénzügyi kérdés életünkben, amiről – akár akarjuk, akár nem – rövidesen döntést kell majd hoznunk. Egy ilyen fontos kérdésben viszont nem szabad gyors, elhamarkodott döntést hozni, hiszen következményei meghatározhatják az elkövetkező évtizedeink életminőségét. Ezért azt tanácsoljuk minden magánnyugdíjpénztári tagnak, hogy egyénileg számolják maguknak ki, hogy melyik számukra a legkedvezőbb megoldás. Célszerű az érveket pro és kontra alaposan megfontolni, esetenként szakértő segítségét kérni, és mindenképpen körültekintően, a rendelkezésre álló információkat alaposan mérlegelve dönteni.

A pénztárak egy nyugdíjszámító kalkulátor segítségével is hozzá kívánnak járulni ahhoz, hogy minden pénztártag megalapozott döntést tudjon hozni időskori jövőjének biztonságáról. Ennek elkészültéig javasoljuk, hogy kérdéseivel forduljon számlavezető pénztárához, ahol szakavatott segítséget kaphat az egyéni számlájára vonatkozó egyedi kérdéseire.