Mind Európában, mind az Egyesült Államokban a magánbefektetők az alacsony kockázatú befektetéseket részesítik előnyben, továbbra is fontosabb a biztonság, mint a magas hozam. Míg Nyugat-Európában és az USA-ban növekedett a befektető személyek aránya, addig Közép-Kelet-Európában még mindig jelentős arányt képviselnek azok, akik semmilyen eszközbe nem fektetnek be. Hazánkban 72 százaléknak nincs semmilyen befektetése, és ez szinte nem is változott a 2 évvel ezelőtt mért eredményekhez képest – derül ki a GfK Csoport által a The Wall Street Journal Europe megbízásából készített legfrissebb Befektetési Barométer tanulmányból.

A GfK Custom Research Worldwide és a Wall Street Journal a Befektetési Barométer készítése során, 2009 márciusában és áprilisában, 11 ország körülbelül 11 000 lakosát kérdezték meg.

Előtérben a kockázatkerülő magatartás

A felmérés szerint az igénybevett befektetési formák tekintetében elmondható, hogy a nyugat-európaiak 91 százaléka részesíti előnyben az alacsony kockázatú befektetéseket. Ez az arány Közép- és Kelet- Európában 84 százalék, míg az Egyesült Államokban 81 százalék.

Magyarországon – a nyugat-európaihoz hasonlóan – magas, 91 százalék a biztonságosabb befektetéseket preferálók aránya és csupán 8 százalék választaná a kockázatosabb befektetési formákat.
Ezt az óvatos megközelítést tükrözi a magánbefektetők jelenlegi befektetési magatartása is. 2007 ősze óta jelentősen emelkedett mind a nyugat-európaiak, mind az egyesült államokbeliek körében a kamatozó banki betétekbe fektetők aránya. Az életbiztosítási kötvények is egyre népszerűbbek.

Amíg Nyugat-Európában a harmadik leggyakrabban választott befektetési formák a részvények, illetve a befektetési alapok, ezzel szemben a közép- és
kelet-európaiaknak csupán 3 százaléka fektet be jegyzett részvényekbe.
A korábbiakhoz képest Nyugat-Európában és az USA-ban jelentősen növekedett a befektető személyek aránya. Közép-Kelet-Európában ellenben még mindig jelentős arányt képviselnek azok, akik semmilyen eszközbe nem fektetnek be, 2009 tavaszán 62 százalékuk nyilatkozott így.
„Hazánkban még ennél is magasabb, 72 százalék azoknak az aránya, akik nem rendelkeznek semmilyen befektetéssel.

Egyenlőtlen vagyoneloszlás

A magánvagyon mértékét tekintve egyértelműen az Egyesült Államok vezet: a megkérdezettek 38 százaléka nyilatkozott 50 000 dollár értéket meghaladó magánvagyonról. Közülük is 30 százalék állította, hogy vagyona több mint 75 000 dollárt tesz ki. Csupán 8 százalékuk nem tudott semmilyen magánvagyonról beszámolni.
Nyugat-Európában a megkérdezettek 7 százaléka takarított meg 50 000 eurónál többet.
Közép-Európában pedig mindösszesen a válaszadók 4 százaléka nyilatkozott 25 000 eurónál nagyobb magánvagyonról. A magyarok 23 százaléka 5 ezer euró alatti magánvagyonnal rendelkezik, 4 százalékuknak van 5 000 és 15 000 euró közötti magánvagyona, és csak 1 százalékuknak van 15 000 és 25 000 közti magáneszköze.

Megtakarítási várakozások

A jövőbeli megtakarításokkal kapcsolatos kérdésre a válaszadók jelentősen megoszlanak országok szerint. Az USA-ban sokkal derűlátóbbak az emberek, mint Európában: az amerikaiaknak 36 százaléka úgy gondolja, a következő 12 hónapban többet fog megtakarítani, 37 százalék kevesebbre számít. Nyugat-Európában viszont pesszimistábbak az emberek, minden második megkérdezett úgy véli, hogy kevesebbet fog félretenni a következő 12 hónapban. Kelet-Európában még borúlátóbbak, 66 százalék ez az arány, Magyarországon pedig 82 százalékot tesz ki.

Forrás: WSJ–GfK Custom Research WW, Befektetési Barométer,
2009. tavasz